一、什么是洗钱？

答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

二、清洗什么钱将构成洗钱罪？

这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

三、为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

四、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？

国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章、监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

五、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？

在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

六、为什么强调金融业反洗钱？

金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。

七、什么机构负责反洗钱资金监测？

中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

八、哪些交易将受到反洗钱监测？

中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或复核某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计 万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符，金融机构可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

九、客户办理哪些业务需要出示客户身份证件？

与客户建立新业务关系时，或金融业务达到规定数额时，金融机构要对客户身份证件进行识别、保管客户身份的真实性和合规性，并根据规定留存客户身份信息。因此，个人办理金融业务时，应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。

十、在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗？

是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。

十一、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？

是的，与客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。

十二、机构除核对身份证件外，还可以采取哪些措施识别客户身份？

机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。

十三、客户在金融业务关系存续期间，如先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？

应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的。机构应中止为客户办理业务。

十四、机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况行为可疑情况上报？

客户拒绝提供有效证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性时。