1． 什么是洗钱？

洗钱，简单来说就是将脏钱洗白的过程。运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。

2．  什么是洗钱罪？

根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

3．  我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类？

● 毒品犯罪；

● 黑社会性质的组织犯罪；

● 恐怖活动犯罪；

● 走私犯罪；

● 贪污贿赂犯罪；

● 破坏金融管理秩序犯罪；

● 金融诈骗犯罪。

4．   洗钱罪的五种行为：

●提供资金账户的；

●协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券；

●通过转账或者其他结算方式协助资金转移；

●协助将资金汇往境外；

●以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质。

5．  洗钱行为和洗钱罪有什么区别？

● 是否有上游犯罪的限制

我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类，犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。

● 承担的法律责任不同

洗钱罪必须追究刑事责任；洗钱行为不一定追究刑事责任，可能追究行政责任或民事责任。

6．  洗钱一般包括哪几个阶段？

洗钱一般包括放置、离析、归并三个阶段。

● 放置是洗钱过程的起始环节。在放置阶段，洗钱者对非法收入进行初步的加工和处理，如将非法所得以现金形式存入银行,使非法收入与其他合法收入混合。

● 离析是洗钱过程的核心环节。在离析阶段，洗钱者利用错综复杂的交易，如银行转账、现金交易、投资不动产或合法企业、跨国资金转移等，掩盖资金与犯罪之间的关系,为非法收益披上合法外衣，模糊非法收益与合法收入之间的界限。

● 归并是洗钱过程的最后环节。在归并阶段，洗钱者将非法受益以合法形式转移到犯罪分子手中。

7．   洗钱的危害有哪些？

● 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

● 洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

● 洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。

● 洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。

8．  什么是反洗钱？

反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动，依法采取相关措施的行为。

9．  为什么要反洗钱？

● 有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪。

● 有利于维护社会安全、社会信用。

● 有利于维护金融安全、经济安全。

10．今年反洗钱宣传的口号是：

筑牢反洗钱防线，为稳定安全护航。